Voorbeeld casus
Bedrijfsprofiel:
Laten we het fictieve bedrijf “Sunrise Furniture” als voorbeeld nemen. Sunrise Furniture is een meubelwinkel die kwaliteitsmeubels verkoopt aan particuliere en bedrijven. Ze bieden betalingsvoorwaarden van 30 dagen aan bij hun zakelijke klanten.
“Als je de richting van de wind niet kunt veranderen,
verander dan de stand van je zeilen.”
(Horace Jackson Brown jr.)
Het Factoringproces:
Sunrise Furniture heeft behoefte aan extra werkkapitaal om hun voorraadniveaus te handhaven en te voldoen aan de vraag van klanten. Ze besluiten samen te werken met Factorinc, waarbij Factorinc 2,5 % aan kosten berekent en 90% direct uitbetaalt.
1. Factuuruitgifte: Wanneer Sunrise Furniture meubels levert aan hun zakelijke klanten, genereren ze facturen met een totale waarde van bijvoorbeeld €60.000.
2. Factoring met Factorinc: Sunrise Furniture verkoopt hun openstaande facturen van €60.000 aan Factorinc. Factorinc betaalt onmiddellijk 90% van de factuurwaarde aan Sunrise Furniture, wat neerkomt op €54.000.
3. Innen van Facturen: Factorinc neemt nu de verantwoordelijkheid voor het innen van de openstaande facturen over, ze communiceren met de zakelijke klanten van Sunrise Furniture en zorgen ervoor dat de volledige €60.000 wordt geïnd.
4.Factoringkosten: Wanneer de zakelijke klant binnen de betalingsvoorwaarden van 30 dagen betaalt zullen de kosten van 2,5% (€1.500) van het nog resterende bedrag worden ingehouden en zal het overige worden overgemaakt naar Sunrise Furniture (€4.500). Mocht de zakelijke klant niet aan zijn betalingsverplichting kunnen voldoen, zijn de kosten 2,5% per maand.
Voordelen voor Sunrise Furniture:
Onmiddellijke cashflowverbetering: Sunrise Furniture krijgt snel toegang tot €54.000, wat hen in staat stelt hun voorraadniveaus te handhaven en aan de vraag van klanten te voldoen. Het direct beschikken over de uitstaande gelden kan er ook voor zorgen dat Sunrise Furniture beter inkoopcondities kan genereren, waardoor de factoring geen geld kost, maar hen juist geld kan opleveren.
Risicobeheer: Factorinc neemt het kredietrisico van de zakelijke klanten over, waardoor het verlies voor Sunrise Furniture beperkt blijft als een klant niet betaalt.
Tijdsbesparing: Sunrise Furniture hoeft zich geen zorgen te maken over het innen van openstaande facturen, wat hen tijd en middelen bespaart.
